Частые списания и зачисления средств: жителям ЛНР разъяснили, за что банк может заблокировать карту

Жителям Луганской Народной Республики рассказали о том, как безопасно переводить деньги на карты других банков и получать их, чтобы не нарваться на блокировку счета.

Об этом в своем Telegram-канале проинформировали специалисты адвокатской конторы AVANTI.

Несмотря на то, что Налоговая служба не следит за всеми переводами физлиц на постоянной основе, она в любой момент может запросить информацию по любой карте. Важно понимать, что если по вашему счету наблюдается чрезмерная активность, ФНС оповестит об этом работников банка.

• движение средств по счёту более 100 тысяч рублей в день или миллион рублей в месяц;
• больше тридцати операций по зачислению и списанию за день;
• больше пятидесяти в месяц или десяти в день контрагентов;
• если на карте не наблюдается признаков обычной активности в виде приобретения товаров, оплаты средств связи, а также оплаты коммунальных услуг;
• между зачислениями и списаниями средств со счёта проходит меньше одной минуты;
• если остаток на счете за неделю в конце дня меньше 10% от среднего количества проходящих денежных средств;
• деньги со счета списываются в течение 12 и больше часов за сутки.

Если же счёт физического лица попадет хотя бы под несколько данных критериев, то проверка будет проведена. Однако такой уровень активности на счетах обычных граждан - большая редкость, поэтому если у вас не имеется нелегального бизнеса и вы не пользуетесь темными схемами по переводу средств, то беспокоиться не имеет смысла.

***

Больше новостей — в Telegram-канале «Твой город»